11.10.2021      8      0
 

5 правил, которые нужно знать при инвестировании на фондовом рынке

Инвестировать в рынок непросто. Это требует целеустремленности, времени, больших знаний и способности справляться с эмоциями. Никто не…


Инвестировать в рынок непросто. Это требует целеустремленности, времени, больших знаний и способности справляться с эмоциями. Никто не рождается с такими навыками. Их необходимо приобретать, прежде всего в результате активного обучения, потому что именно образование, а затем приобретенный рыночный опыт являются основным носителем потенциальных будущих успехов. Чем больше времени мы тратим на обучение инвестированию, чем больше мы учимся на собственных ошибках и ошибках других, тем больше шансов, что мы окажемся в группе людей, которые с большей вероятностью окажутся на стороне победителя, достигнув результатов, которые явно лучше рыночных.

Представленные ниже правила просты, на первый взгляд очевидны, но, как показывает практика, они очень часто игнорируются как начинающими, так и более опытными инвесторами. Между тем их использование может существенно повлиять на достигнутые инвестиционные результаты.

1. У вас всегда должна быть стратегия и инвестиционный план.

Предполагается, что этот принцип является трюизмом, но на практике он является одним из наиболее часто игнорируемых как инвесторами, которые начинают свои приключения на рынке, так и теми, кто имеет более богатый рыночный опыт. Между тем, именно стратегия и инвестиционный план во многом определяют будущие инвестиционные результаты. Конечно, сама стратегия должна быть следствием предыдущего глубокого анализа данной компании, рыночной среды, потому что в зависимости от выводов, сделанных на ее основе, могут быть созданы различные сценарии будущих решений, определяющих целевую цену продажи. актив, максимально допустимый риск, инвестиционный горизонт, а также возможные сценарии непредвиденных обстоятельств в случае изменения базовой модели принятой нами стратегии.

Однако на практике очень часто инвестор в своей стратегии предполагает только продажу акций по более высокой цене, чем он их купил, потому что именно поэтому он инвестирует. Конечно, он осознает риск потери капитала, но это отодвигает риск на задний план, так что только когда обменный курс падает ниже цены покупки, он нащупывает идею стратегии для наилучшего выхода из этой ситуации. ситуация. То же самое и в случае увеличения. Отсутствие стратегии и адекватной оценки ситуации в компании означает, что инвестор обычно продает акции преждевременно, получая небольшую прибыль и теряя шанс достичь результатов выше среднего. На первых парах особенно удобно использовать Forex bot, который  торгует автоматически в наиболее подходящие моменты по подходящим валютным парам, либо шлёт вам сообщение когда и в какую валюту заходить.

Между тем, инвестирование на основе инвестиционной стратегии, принятой вначале, делает наши последующие решения гораздо более продуманными и обычно заканчиваются гораздо лучшими результатами. Важно отметить, что стратегия инвестора также должна включать возможность изменения исходной стратегии. Часто возникают ситуации, которые мы не предполагали раньше, такие как чрезвычайно значительные отклонения в плюсе или минусе от предполагаемых нами финансовых результатов компании, существенные и непредвиденные контракты, подписанные компанией, или, например, сообщение о списании активов или чрезвычайные рыночные события, подобные тем, которые мы наблюдали в прошлом году, и т. д. Поэтому очень важно иметь конкретный план на этот счет при запуске каждой инвестиции.

2. Не руководствуйтесь эмоциями в своих решениях.

Это принцип, который труднее всего реализовать, и даже у самых опытных инвесторов возникают проблемы с его применением. С одной стороны, трудно представить, что сильное падение цен на акции или их резкое повышение не вызовут эмоций. Также трудно представить, что эти эмоции не были бы вызваны резким изменением стоимости портфеля в результате значительных изменений цен на акции. Это делает тем более нереалистичным полностью избавиться от этих эмоций в таких случаях, как тот, который мы видели в период с февраля по июль прошлого года, когда у нас был сначала внезапный обвал, а затем чрезвычайно сильный отскок на рынках. . Между тем именно эмоции, в том числе страх дальнейших потерь, страх потерять уже заработанную прибыль, а также жадность.

Конечно, невозможно избавиться от эмоций в инвестициях, но вы должны научиться контролировать эти эмоции и, прежде всего, научиться правильно интерпретировать рыночную среду, настроения других инвесторов и сообщения, поступающие на рынок. Невозможно научиться управлять эмоциями и контролировать их за один день. Это непрерывный процесс, который будет продолжаться на протяжении всего периода присутствия инвестора на рынке. Каждый день каждый опыт учит инвестора чему-то новому, и этот опыт должен быть подкреплен литературой по психологии инвестирования, очень хорошими обучающими материалами на веб-сайтах или участием в вебинарах и учебных курсах по психологии инвестирования. Есть инвесторы, которые обладают огромными знаниями в области финансового и технического анализа, но никогда не достигают результатов выше среднего. Их эмоции — проблема. Умение контролировать эмоции, особенно в эти трудные моменты, то есть в периоды паники, эйфории или долгосрочной консолидации на графиках собственных компаний, может существенно повлиять на результаты наших инвестиций. Следовательно, инвестируя в рынок, стоит уделить этому вопросу много места.

3. Не попадитесь в ловушку виртуальных потерь.

Инвестор не любит терять капитал, что очевидно. На практике никто не любит тратить деньги, не говоря уже о признании поражения. Это причина того, что один из самых больших грехов инвестора на фондовом рынке, который приводит к потере контроля над понесенными убытками. Когда цена ведет себя иначе, чем исходные предположения и, например, резко падает, инвестору трудно признаться самому себе, что он неверно истолковал ситуацию, приняв неправильное решение. Это, в свою очередь, влечет за собой цепочку последующих ошибок.

На первом этапе человек, который терпит убыток, предполагает, что это всего лишь временный убыток, и вскоре его ставка снова станет отрицательной. Ситуация ухудшается, когда нисходящий тренд оказывается более постоянным. Затем инвестор, в свою очередь, объясняет себе, что это «всего лишь» виртуальная потеря, и до тех пор, пока он не продаст акции, он фактически не потерял деньги, потому что у него все еще есть шанс продать их с прибылью. Конечно, это правда, но нисходящие тенденции часто могут иметь дело с силой цунами, оставляя через некоторое время обломки, то есть потери достигают уровня, например, 90% или выше, и это происходит даже в случае крупнейших компаний. . А затем, чтобы компенсировать этот виртуальный убыток, стоимость такой позиции должна увеличиться на 900%. Во многих случаях на это уходят десятилетия, и во многих случаях это невозможно исправить, хотя, конечно, в 900% сценариях более высокие или более высокие также возможны, а иногда и случаются. Тем не менее, определенно лучше признать свою ошибку, прежде чем масштабы опустошения кошелька станут слишком большими, и вам обязательно нужно научиться думать, что потеря — это всего лишь виртуальная потеря.

Конечно, допустить ошибку стоит только в том случае, если убыток превышает рамки максимально допустимого убытка, принятые в нашей стратегии. Следует помнить, что каждый убыток — это реальный убыток, но когда он осознается, он становится просто бухгалтерским убытком. С другой стороны, именно инвестиционная стратегия, упомянутая в первом пункте, должна определять максимальный уровень допустимого перемещения капитала по данной позиции и момент ее закрытия. Не всегда нужно годами «жениться» на действиях, но как следствие допущенных ошибок, это часто имеет место. Что еще хуже, это часто «брак», в котором мы продолжаемся годами вопреки нашей собственной воле.

4. Позвольте прибылям расти, сокращайте убытки.

Это де-факто производная от всех трех предыдущих принципов. Это смесь психологии, стратегии и умелого управления позицией и портфелем, но также и производное от веры в то, что виртуальные убытки не являются реальными убытками. Из-за неприменения этого принципа инвесторы очень часто позволяют своим потерям стать нерациональными, потому что они все еще рассчитывают на отскок курса.

В случае роста самое сложное для инвесторов — это пережить нисходящие и утомительные коррекции, иногда многомесячные консолидации, происходящие в восходящих тенденциях. В случае нисходящего тренда трейдер наполняется страхом и опасением, что это конец восходящего тренда, который теряет преждевременно прибыльную позицию и сохраняет оставшуюся прибыль.

В случае консолидации, особенно когда растут другие компании и растет рынок, инвестор не может эмоционально справиться с убеждением, что он теряет возможность получать прибыль от других компаний, также часто решая закрыть прибыльную позицию по этой причине. И еще чаще инвесторы закрывают прибыльные позиции, когда, достигнув минимума после медвежьего рынка и очень долгой консолидации, курс, наконец, сильно ломается в больших объемах. Между тем, такой прорыв часто происходит в первой фазе более поздних более длительных восходящих трендов. Таким образом, инвесторы обычно продают хорошо отобранные акции в самом начале тренда.

Когда акции падают ниже покупной цены, их склонность к продаже значительно снижается, и часто краткосрочные инвестиции, например спекулятивные, превращаются в долгосрочные инвестиции в ожидании компенсации убытков. Причина? Неспособность смириться с потерей и необоснованное принятие неограниченного размера убытков. Часто это заканчивается продажей акций на дне.

Вероятно, большинство читателей знакомы с этими ситуациями, и многие испытали их на собственном опыте. Чтобы правильно отреагировать в таких случаях, у вас всегда должна быть четко определенная стратегия действий и вы должны уметь контролировать свои эмоции. Вам также необходимо знать, с какой целью мы инвестировали и сколько мы можем потерять от данной инвестиции. Если у нас есть для этого хорошо проанализированная компания, мы не должны слишком часто сталкиваться с такими негативными ситуациями. Стоит подчеркнуть, что, безусловно, проще всего применять это правило, когда у нас есть должным образом диверсифицированный портфель. Конечно, сложнее, когда портфель основан только на одной или двух позициях, что, очевидно, является неправильным методом управления. Тогда эмоции, связанные с отдельным товаром, и зависимость от изменения его цены заставляют

5. Образование превыше всего

Многие инвесторы, особенно новички, считают, что инвестировать не так уж сложно, но, как правило, меняют свое мнение по этому вопросу, когда их неправильные решения и незнание приводят к потере значительной части вложенного капитала. С другой стороны, люди, которые дольше присутствуют на рынке, особенно те, кто входит на рынок в хорошие времена и еще не испытал сильного медвежьего рынка, полагают, что, поскольку у них все хорошо, обучение не так уж и необходимо. Затем, однако, первый потенциальный медвежий рынок проверит их способность инвестировать.

Конечно, такие ситуации не обязательно должны быть правилом, потому что есть также большая группа инвесторов, которые очень серьезно относятся к своей роли, начиная свое обучение до выхода на рынок. Факты таковы, что инвесторы будут учиться всю свою жизнь. Рынки меняются, некоторые аналитические элементы, очевидно, не меняются, и они вечны. Тем не менее, каждый новый бычий рынок, каждая консолидация или медвежий рынок учит многому новому. С другой стороны, наилучших результатов достигают люди, которые с самого начала подошли к своей роли биржевых инвесторов профессионально, то есть получив образование.

В настоящее время на рынке существует множество веб-сайтов, предлагающих обучающие материалы по инвестированию, организуются многочисленные открытые и закрытые обучающие веб-семинары, а также целый ряд отличной специальной литературы. Кроме того, вы можете прочитать весь спектр обзоров профессиональной литературы по инвестированию, посмотреть, как эксперты анализируют инвестиции, а также воспользуйтесь многочисленными скидками, которые значительно удешевят инвестирование на фондовом рынке.


Об авторе: admin

Ваш комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Как забронировать авиабилет в командировку?

Как забронировать авиабилет в командировку?

Деловые поездки, как на родину, так и за границу, чаще всего совершаются самолетом — предприниматели...

Рыбалка — как начать свое рыболовное приключение?

Рыбалка — как начать свое рыболовное приключение?

Многие люди выбирают рыбалку своим хобби из-за ее многочисленных преимуществ. Рыбалка позволяет отдохнуть...

5 правил, которые нужно знать при инвестировании на фондовом рынке

5 правил, которые нужно знать при инвестировании на фондовом рынке

Инвестировать в рынок непросто. Это требует целеустремленности, времени, больших знаний и способности...

Напиши мне